Tijorat banklarida hamkorlarni tekshirish tizimi — slayd (25 sahifa)

KOMPLAYENS VA KORRUPSIYAGA QARSHI KURASH · OLIY TA'LIM. Tijorat banklari misolida: mohiyati, bosqichlari, usullari va ko'rsatkichlari. Reja. Hamkorlarni tekshirish tizimi: mohiyati. Tijorat banklari: soha tavsifi. Maqsad va vazifalar. Amalga oshirish bosqichlari. Usul va vositalar. Xatarlar va muammolar. Samaradorlik ko'rsatkichlari. Tavsiyalar, xulosa va test. Hamkorlarni tekshirish tizimi. Tashkilot bilan hamkorlik qiluvchi yetkazib beruvchi, mijoz va vositachilarning ishonchliligi hamda qoidalarga muvofiqligini oldindan va hamkorlik davomida tekshirish tartibi.

Hamkorlarni tekshirish tizimi: mazmuni. Tashkilot hamkorlarining xatti-harakati uning obro'siga ta'sir qiladi: vositachi pora bersa yoki yetkazib beruvchi qonunni buzsa, mas'uliyat shartnoma tuzgan tomonga ham tegishi mumkin. Shu sababli hamkor oldindan tekshiriladi. Tizimda hamkorlar xavf darajasiga ajratiladi: yuqori xavfli hamkor chuqur tekshiriladi, past xavflisi soddalashtirilgan tartibda. Anketa, ochiq manbalar va hujjatlar solishtirilib, qaror reyestrda qayd etiladi. Tekshiruv faqat shartnoma tuzilishidan oldin emas, hamkorlik davomida ham kerak:

egalik, mintaqa yoki faoliyat turi o'zgarishi xavfni o'zgartiradi. Shu uchun muddatli qayta tekshiruv va ogohlantiruvchi signallar qo'llanadi. Tijorat banklari aholi va korxonalar mablag'ini omonatga jalb qiladi, kredit beradi va hisob-kitoblarni amalga oshiradi. Ular Markaziy bank litsenziyasi asosida ishlaydi va uning nazoratida bo'ladi. Faoliyat asosan jalb qilingan mablag' hisobiga yuritiladi, o'z kapitali ulushi nisbatan kichik. Mijoz ishonchi asosiy aktiv: obro'ning yo'qolishi omonatlarning chiqib ketishiga olib keladi.

Davomi to'liq faylda (25 sahifa).