Baholash tashkilotlarida mijozni identifikatsiya qilish tartibi — slayd (25 sahifa)

KOMPLAYENS VA KORRUPSIYAGA QARSHI KURASH · OLIY TA'LIM. Baholash tashkilotlari misolida: mohiyati, bosqichlari, usullari va ko'rsatkichlari. Reja. Mijozni identifikatsiya qilish tartibi: mohiyati. Baholash tashkilotlari: soha tavsifi. Maqsad va vazifalar. Amalga oshirish bosqichlari. Usul va vositalar. Xatarlar va muammolar. Samaradorlik ko'rsatkichlari. Tavsiyalar, xulosa va test. Mijozni identifikatsiya qilish tartibi. Mijoz bilan munosabat boshlanishidan oldin va davomida uning shaxsini, vakolatini va haqiqiy mulk egasini hujjatlar asosida aniqlash

hamda xavf darajasini belgilash tartibi. Mijozni identifikatsiya qilish tartibi: mazmuni. Tashkilot mijozining kimligini bilmasa, u bilan bog'liq xavfni ham baholay olmaydi. Identifikatsiya shaxsni va uning vakolatini aniqlab, soxta yoki yashirin shaxs bilan ishlashning oldini oladi. Jarayon mijozdan hujjat so'rash bilan tugamaydi: hujjat haqiqiyligi mustaqil manbada tekshiriladi, yuridik shaxslarda esa uni nazorat qiluvchi haqiqiy jismoniy shaxs aniqlanadi. Shundan so'ng mijoz xavf toifasiga kiritiladi. Mijoz holati o'zgarib

turadi, shuning uchun ma'lumot davriy yangilanadi, ayniqsa yuqori xavfli mijozlar uchun. Xavfga mos yondashuv kuchni eng ehtiyot kerak joyga yo'naltirib, oddiy mijozga ortiqcha yuk bermaydi. Baholash tashkiloti mol-mulk, ko'chmas mulk, korxona yoki biznes qiymatini mustaqil aniqlaydi va baholash hisobotini tuzadi. Hisobot garov, sotish, sug'urta, sud va boshqa maqsadlarda qaror qabul qilishga asos bo'ladi. Qiymat baholash maqsadiga qarab aniqlanadi: bozor, garov yoki sug'urta qiymati. Baholovchi mijozdan

mustaqil va xolis bo'lishi shart.

Davomi to'liq faylda (25 sahifa).